Чи повинні фірми з управління багатством будувати персонал внутрішнього дотримання або надати послуги з дотримання аутсорсингу?

Основний-outsourcing-white-paper_final

Резюме виконавця

Відповідність завжди була однією з найважливіших витрат на фірми з управління багатством, що вимагає кваліфікованих фахівців з правильною підготовкою та досвідом.

Поточні технології – включаючи ШІ – ще не на етапі, коли вони можуть замінити потребу в таланті дотримання, навіть коли витрати на талант дотримання норм продовжують зростати.

Однак нетрадиційні парадигми роботи стали більш поширеними, змінюючи звичайну модель роботодавця/працівників та трансформували те, як підприємства отримують доступ та розгортають талант-і це включає відповідність бізнесу з управління багатством.

Для фірм, які шукають економічно вигідні засоби для використання спеціалізованих знань, не спричиняючи часу, на борту та постійних витрат, пов'язаних з працівниками W-2, аутсорсизаційний досвід є привабливим варіантом.

У незалежному просторі управління багатством тенденції зростання RIA спричинили збільшення попиту на постачальників послуг, що спеціалізуються на відповідності та регуляторних питань.

Аутсорсингові рішення щодо відповідності пропонують цілий ряд інструментів та технологій, які допоможуть впорядкувати та автоматизувати трудомісткі завдання дотримання вимог без шкоди для якості.

21 століття «темпи» займає центральну сцену

Темп-індустрія минулих років, яка надала підприємствам короткостроковий (загалом адміністративний) персонал на необхідній основі, перетворився на складну екосистему спеціалізованих працівників, які працюють за межами-або спільно з стандартною робочою силою.

Навіть назва перетворилася на щось більш сучасне: концертна економіка. Ці працівники надають компаніям необхідну гнучкість для управління своїм бізнесом на основі зміни попиту та ринкових умов, ефективно та економічно ефективно. Використання досвіду висококваліфікованих людей, не спричиняючи накладні витрати, пов'язані з працівниками W-2, є корисним для бізнесу в рамках багатства

Індустрія управління… особливо тих, хто прагне виконувати обов'язки, пов'язані з розвитком регуляторних стандартів.

Консультативні фірми потребують експертів з дотримання норм, щоб гарантувати, що вони дотримуються безлічі федеральних, державних та галузевих законів та правил, які керують консультацією. У той час як SEC відмовляється від аутсорсингу головного директора з питань дотримання (CCO), це не означає важливих обов'язків, що підпадають під компетенцію CCO, повинні залишатися в домашніх умовах.

Саме тут працівники аутсорсингу забезпечують цінність, що перевищує прості економії витрат; Їх досвід, свіжий прогноз та досвід все частіше сприяють стратегічному та творчого зростання компаній, що призводить до збільшення продажів, прибутку та інновацій.

Використання аутсорсингової експертизи може допомогти фірмам виконувати свої зобов’язання під час напружених часових рамків, не додавши до кількості. Він також може звільнити внутрішній персонал, щоб зосередитись на впровадженні більш активної програми відповідності, щоб мінімізувати фінансовий та репутаційний ризик для фірми та її радників.

У цій білій книзі ми вивчимо, як аутсорсинг ваших потреб у відповідності може мати найкращий сенс для вашої компанії – як з точки зору економіки, так і з питань виконання. У статті обговорить способи, щоб ваша компанія максимально заощадив гроші на аутсорсинг робочої сили, а не лише заощадити гроші, але й модернізувати таланти та створити масштаб, залишаючись відповідними поточним регуляторним стандартам.

Де ми? Як ми потрапили сюди?

“Робота” в Америці різко змінилася за останні кілька десятиліть. Зникло з понеділка по п’ятницю/40-годинний робочий тиждень в офісі чи кабінці. Сьогоднішні робітники рідко залишаються в одній компанії протягом усієї своєї кар'єри: у 2024 році середній термін перебування для працівників у США становило 3,9 роки, згідно з даними Бюро статистики праціі було лише 2,7 років для працівників віком від 25 до 35 років.

Глобалізація, технологічні інновації та зміна суспільних очікувань щодо балансу роботи/життя сприяли цій зміні. За даними штатного агентства Роберт Половина48% шукачів роботи віддавали перевагу гібридній ролі, а 26% переврали повністю віддалену роботу.

Звичайно, ковзанка пандемія змістила пріоритети та процеси навколо роботи. Опитування AARP показав, що пандемію Covid-19 змінювали ставлення до робітників старше 40 років, які почали пріоритетність гнучкості на робочому місці, а 87% опитаних концертів, що вказували на гнучкий робочий час як основного рушій для їх вибору.

Зміна середовища зайнятості зробила консультацію бажаним варіантом для багатьох висококваліфікованих фахівців. Вторгнення в цей пул талантів вже не є в крайньому випадку в разі надзвичайних ситуацій. Це дійсний, стратегічний підхід до ведення ефективного та впорядкованого бізнесу.

87% концертів хочуть гнучких робочих годин

Як ця зміна талантів може принести користь фірмам з управління багатством

Індустрія управління багатством продовжує розвиватися з запаморочливими темпами на декількох фронтах – нових технологій, інноваційних продуктів, проблем з кібербезпекою та нових бізнес -моделей, щоб назвати лише декілька. Динамізм хороший, але він виникає з посиленими проблемами на тлі зростання витрат, стиснення плати, дефіциту кваліфікованих працівників та постійно змінюючи нормативні стандарти та процедури.

Фірми також прагнуть залишатися конкурентоспроможними в момент підвищених очікувань клієнтів. Недавнє дослідження Ого виявив, що заможні клієнти розглядають широту та глибину послуг як ключовий фактор при виборі постачальника управління багатством. Відсоток, що ідентифікує послугу як провідний фактор, зростав з 36% до 50% за останні два роки.

Доступ до більш широкого спектру послуг також є провідним рушієм клієнтів, що перемикають фірми. Звільнення ресурсів від важливих, але дорогих завдань, таких як дотримання, можуть дозволити фірмам інвестувати дефіцитні ресурси в більшої кількості послуг, що займаються клієнтом, орієнтуючись на клієнта.

Захист роздрібних клієнтів є центральним у рамках відповідності галузі, і це стало особливо критичним із посиленням кіберзагроз та зростаючих апетиту до інвесторів до складних варіантів продуктів, таких як криптовалюта та альтернативні інвестиції. Дійсно, “вимоги компанії повинні жонглювати, щоб зберегти поточні з глобальними та внутрішніми нормативними стандартами – на тлі зростання криптовалюти, запобігання шахрайству, роздрібній торгівлі, захист даних та конфіденційності – не виявляють жодних ознак зменшення”, повідомляє Роберт Половина.

Внутрішній та аутсорсинг: аналіз витрат/виплат

Компанії щороку витрачають мільйони доларів, працюючи штатними працівниками. Працівник із щорічною зарплатою в розмірі 80 000 доларів фактично коштує роботодавцю 112 000 доларів або більше, коли ви включаєте пільги, страхування охорони здоров'я, навчання, прогули, податки на оплату праці, професійні сертифікати та безперервну освіту, набір та перевірку, офісні приміщення та обладнання та оборот.

Крива навчання нових наймання знижує продуктивність праці та підвищує рівень помилок, при цьому утримання фахівців з дотримання аутсорсингу з досвідом нагляду збільшує якість та економить на витратах на персонал.

“Ви отримуєте те, за що платите”, залишається дійсною максимальною як у бізнесі, так і за її межами. У ландшафті працевлаштування, що розвивається, що отримують роботодавці, коли вони приносять когось у власній частині, щоб виконати роль? У багатьох випадках дорогі, короткочасні стосунки.

Працівник у розмірі 80 000 доларів може фактично коштувати фірмі 112 000 доларів або більше. Джерело: Адміністрація малого бізнесу США

Ми вже обговорили 3,9 -річний медіана службовця в США, що стрибає на роботі, – це тенденція, яка, як очікується, продовжиться в майбутньому, оскільки технологія полегшує розкриття нових можливостей роботи та дистанційно роботи, поколінь щодо лояльності компанії розвивається, і працівники продовжують шукати прогрес у кар'єрі через стратегічні переміщення кар'єри.

Ця статистика, що відкриває очі, стає тверезою, коли переглядається через економічну лінзу найму працівника, щоб приєднатися до вашої компанії. Витрати, пов’язані з наймом, утриманням, навчанням та, врешті -решт, офлайт одного працівника сильно різняться залежно від ряду факторів (від рівня досвіду до географічного розташування), але зазвичай падає сотні тисяч доларів щорічно – і ці витрати, ймовірно, зростатимуть щороку. Разом ці дві тенденції бізнесу – витрати на наймання та перебування на посаді працівників – розмовляють з безперечною правдою: аутсорсинг сприяє здоров’ю балансу вашого бізнесу.

Навіть фірми з внутрішнім відділом дотримання норм можуть виявити аутсорсинг певних завдань чи проектів вартістю: чи це допомога у борту нових консультантів та їхніх клієнтів, проведення придбання, виконання календарях завдань, таких як щорічні огляди/огляди відповідності та зміни в галузі, проведення інспекцій філії або влаштовуючи договірні вимоги до регламенту або оглядання кореспонденції та реклами, що використовують третє місце, що відповідає діємості, що відповідає діємості, що відповідає діючій службі. своєчасне виконання.

Аутсорсингові інспекції гілки – це чітке додавання вартості, що сприяє підвищенню продуктивності фірми. Наприклад, припускаючи, що внутрішній інспектор відділення здійснює 10 дорожніх поїздок по один тиждень кожен, наймання інспекторів дотримання аутсорсингу дозволить фірмі утримувати свою команду в офісі, а не платити їм за подорож. Крім того, зникли непередбачувані витрати на проїзд та додатковий тягар нагляду та звітів про витрати. Неоформативна кількість часу, яку займає інспекція, може бути перетворена на більш продуктивні цілі. Підсумок: Аутсорсингова інспекційна команда дозволяє фірмам здобувати сотні годин продуктивності, зберігаючи працівників в офісах та поза межами робочого часу.

Аутсорсинг також може запропонувати розуміння роботи інших фірм у цій галузі. Залучення працівників, які піддавались процесам, процедурам та найкращій практиці конкурентів, може сприяти продуктивності праці, впорядкувати робочі процеси, підвищити ефективність роботи та сприяти свіжій перспективі. Іншими словами, аутсорсинг є відносно економічним протиотрутою до менталітету “Ми завжди це робили так”. Крім того, після того, як фірма визначила надійну консультацію з дотримання аутсорсингу, вона може мати величезну цінність у надзвичайних ситуаціях: вважайте це як відповідність 911.

Нагадні переваги аутсорсингу

Зменшити витрати

Підвищити ефективність

Використовуйте нові перспективи

Доступ до більшого басейну талантів

Розгортання спеціалізованих навичок

Збільшити гнучкість

Впорядкування робочих процесів

Цілеспрямований досвід

Задовольнити вимоги до циклічної робочої сили

Більше грошей

Легко оцінити економічні вигоди від аутсорсингу деяких або всіх ваших функцій відповідності. Однак інші переваги цього є більш нематеріальним:

Можливість вибору необхідної експертизи, коли вам це потрібно, швидко;
Доступ до інноваційних технологій без інтеграції платформ зі своїм застарілим технологічним стеком;
Звільнити свою внутрішню команду, щоб зосередитись на додаванні вартості, пріоритетам зростання замість трудомістких завдань;
Підвищена об'єктивність при обробці чутливих ситуацій, оскільки внутрішніх конфліктів інтересів немає.

Економічні переваги дотримання аутсорсингу зрозумілі. Це прискорення до нижньої лінії, особливо для менших RIA або просто запускає свій бізнес. Зрозуміло також, що ефективний нагляд за дотриманням є важливим. Оскільки керівники фірми з управління багатством вважають індивідуальні дотримання та регуляторні потреби своїх фірм, вони запитують себе: “Чи можуть сторонні послуги з дотримання норм без шкоди щодо якості, своєчасності та безпеки?”

Після проведення належної ретельності, щоб забезпечити вирівнювання цінностей, послуг, досвіду, прозорості та культури, відповідь також буде зрозумілою:

“Так”.

Сандер Ресслер-співвласник та керуючий директор Основна край Послуги з дотримання аутсорсингуТОВ, стратегічна консультація, що спеціалізується на відповідності та регуляторних справах для брокерських дилерів та зареєстрованих інвестиційних радників. Помітний експерт галузі, статті про лідерство пана Ресслера є основним у численних публікаціях з питань галузі управління багатством. Він є експертним оглядачем звіту про багатство та затребуваним спікером на конференціях з питань фінансових послуг.