Варіанти програмного забезпечення для планування виходу на пенсію для фінансових радників

Технології можуть допомогти вам ефективніше вести бізнес і досягати кращих результатів для ваших клієнтів. Згідно з опитуванням T3 Inside Information 2025 Software Survey, більшість консультантів, 84%, використовують програмне забезпечення для фінансового планування, щоб краще обслуговувати своїх клієнтів.¹. І лише 19% консультантів використовують програмне забезпечення, яке зосереджено виключно на плануванні розподілу пенсій. Але програмне забезпечення для планування виходу на пенсію може стати корисним доповненням до вашого набору технологій, якщо ви хочете допомогти своїм клієнтам максимізувати свої інвестиції.

Маркетингова платформа Advisor Marketing Platform (AMP) SmartAsset пропонує такі послуги фінансових консультантів, як створення потенційних клієнтів, автоматизований маркетинг тощо. Дізнайтеся про SmartAsset AMP сьогодні.

Програмне забезпечення для планування виходу на пенсію для фінансових радників

Ваше програмне забезпечення для фінансового планування може вже містити модулі планування виходу на пенсію, але якщо ви віддаєте перевагу автономному інструменту, у вас є кілька варіантів. Порівнюючи програмне забезпечення для планування виходу на пенсію, розгляньте повний набір його функцій, включаючи можливості моделювання, інструменти візуалізації портфоліо та створення звітів. Також може бути корисно врахувати ціну, яку ви заплатите, і рівень підтримки, який ви отримаєте, а також інтеграцію з іншими технічними інструментами, які ви використовуєте.

З огляду на ці фактори, ось деякі програмні рішення для планування виходу на пенсію, які ви можете розглянути.

1. Ковізум

Основні моменти: Інструменти візуалізатора, моделювання оптимізації податків, оптимізація соціального страхування
Ціни: Індивідуальний, мультиконсультант, підприємство

Covisum — це програмне забезпечення для планування виходу на пенсію, розроблене з урахуванням фінансових планувальників². Програма містить кілька унікальних функцій, які допомагають у плануванні. Наприклад:

Income InSight дозволяє клієнтам побачити вплив прийняття рішень, незалежно від того, чи йдеться про перехід до Рота, ранню смерть чи зростання інфляції.
Tax Clarity дає клієнтам детальну картину податкового ландшафту, щоб допомогти їм визначити неоптимальні рішення.
Час соціального страхування допомагає вам показати клієнтам, як це може вплинути на їхні пільги залежно від того, коли вони вирішать їх отримати.
SmartRisk аналізує портфельний ризик і повідомляє клієнтам, як їхні поточні позиції можуть позитивно чи негативно вплинути на результати.

Програмне забезпечення включає цілодобову експертну підтримку радників. Існує кілька цінових планів на вибір залежно від того, де знаходиться ваша фірма.

2. TRAK (RetireReady)

Основні моменти: Веб-версія або настільна версія, орієнтована на готовність до виходу на пенсію
Ціни: Місячні, річні

TRAK — це програмне рішення для планування виходу на пенсію для консультантів, яке орієнтоване на певні категорії планів³. Ви можете розглянути цю програму, якщо ви обслуговуєте клієнтів, чиї пенсійні активи зберігаються в планах 401(k), 403(b) або 457, або які очікують отримувати виплати за федеральним пенсійним планом, таким як Thrift Savings Plan (TSP). TRAK в першу чергу розроблено, щоб допомогти вам відповісти на запитання ваших клієнтів щодо їхніх пенсійних планів із наочними допоміжними засобами для підтримки цих відповідей.

Програмне забезпечення TRAK пропонується онлайн або у настільній версії. Програмне забезпечення Deluxe для Windows є найповнішим щодо функцій, але консультанти все ще можуть багато чого зробити з хмарною версією. Обидва пропонують безкоштовну пробну версію, а також обширне навчання, яке допоможе вам навчитися використовувати програмне забезпечення з максимальною користю.

3. Понтера

Консультант порівнює програмне забезпечення для планування виходу на пенсію для фінансових радників.

Основні моменти: Безпечне, сумісне програмне забезпечення, придатне для аналізу планів із визначеними внесками, широкий спектр інтеграцій
Ціни: Заплануйте демонстрацію для обговорення

Pontera — це програмне забезпечення для планування виходу на пенсію, яке можуть використовувати як консультанти, так і їхні клієнти⁴. Що стосується консультантів, Pontera дозволяє безпечно та відповідно до вимог керувати планами з визначеними внесками. Ви можете використовувати програмне забезпечення для порівняння комісій, аналізу історичної прибутковості, визначення цільового розподілу активів і отримання сповіщень, коли портфелі клієнтів надто сильно віддаляються від встановленої цілі.

Програма розроблена для забезпечення того, щоб консультанти відповідали стандартам щодо вимог до зберігання рахунків, контролю та виставлення рахунків. Pontera коментує перевірку облікового запису та ребалансування діяльності, тож у вас є задокументований паперовий слід, якщо він вам знадобиться для цілей аудиту. Платформа також розгортає кілька протоколів безпеки, щоб допомогти компаніям мінімізувати ризики кібербезпеки.

4. Лабораторія доходів

Основні моменти: Оптимізатор соціального страхування, планування розподілу пенсії з урахуванням оподаткування
Ціни: Місячні, річні, підприємства

Income Laboratory був найпопулярнішим інструментом планування розподілу пенсій, включеним в опитування T3 Inside Information⁵. Дев’ять відсотків опитаних консультантів використовують цей інструмент, майже вдвічі більше, ніж наступне за популярністю програмне забезпечення. Деякі з особливостей, які роблять Income Laboratory видатним, включають:

Інструменти оптимізації соціального страхування, які допомагають клієнтам вибрати правильний час, щоб вимагати виплат
Моделювання стрес-тесту пенсійного плану
Інтерактивний фінансовий план на одній сторінці
Інструменти податкового планування, які допомагають клієнтам зрозуміти вплив розподілу пенсійних планів, у тому числі конверсії Roth

Програмне забезпечення інтегрується з низкою інших технічних рішень радників, включаючи Redtail CRM і Envestnet. Консультанти також можуть запланувати демонстрацію, щоб перевірити функції та функції програмного забезпечення.

5. WealthTrace

Основні моменти: Інтерактивний та інтуїтивно зрозумілий, захищений клієнтський портал, широкі можливості моделювання
Ціни: Щоквартально, щорічно

WealthTrace — це відзначене нагородами програмне забезпечення для фінансового планування, яке пропонує інтуїтивно зрозумілий інтерфейс, щоб допомогти консультантам розробити пенсійні плани⁶. Програмне забезпечення розроблено, щоб допомогти вам скоротити час, який ви витрачаєте на планування, вдвічі, що може бути привабливим для радників, які сподіваються підвищити ефективність.

Інструменти моделювання та сценаріїв дозволяють вносити гіпотетичні коригування пенсійних портфелів клієнтів із миттєвими результатами. Ви можете легко провести стрес-тест пенсійних планів на вплив різних подій, таких як масштабна рецесія або рішення клієнта перенести цільові дати виходу на пенсію.

6. ФП Альфа

Основні моменти: Спеціальна підтримка, інструменти залучення клієнтів, навчання та бібліотека ресурсів
Ціни: На радника, на офіс

Творці FP Alpha рекламують його як «розширення традиційного програмного забезпечення для планування виходу на пенсію, а не заміну⁷.” Ця програмна програма, яка посіла друге місце в опитуванні T3 Inside Information, інтегрується з низкою інших інструментів планування, зокрема:

Програмне забезпечення призначене для «читання» податкових декларацій клієнтів, заповітів і трастових документів, щоб допомогти консультантам сформувати цілісний фінансовий план, який включає прогнози виходу на пенсію. Консультанти мають доступ до повної звітності, щоб допомогти клієнтам візуалізувати свої пенсійні плани, коли вони формуються.

Спрощене залучення клієнтів: для RIA

Ідеально підходить для RIA, які прагнуть до масштабування.
Перевірені реферали, які допоможуть ефективно побудувати ваш конвеєр.
Економте час і оптимізуйте свій коефіцієнт закриття за допомогою готових кампаній, що працюють на високому рівні зв’язку.

Ми побачили чудову віддачу від інвестицій і порівняно низькі витрати на залучення клієнтів, навіть якщо за ці роки ми збільшили наші витрати.

Pure Financial Advisors повідомляє про 1 мільярд доларів США в новому AUM від рекомендацій інвесторів SmartAsset.

Підсумок

Радник використовує програмне забезпечення для планування виходу на пенсію.

Програмне забезпечення для планування виходу на пенсію може допомогти вам краще задовольнити потреби ваших клієнтів, щоб вони могли насолоджуватися відставкою, про яку мріють. Порівняння того, як працюють різні програмні рішення для пенсійного забезпечення для консультантів, що вони дозволяють вам робити та вартість їх використання, може допомогти вам вибрати правильну програму для потреб і бюджету вашої фірми.

Створіть краще RIA

Стимулюйте зростання за допомогою автоматизації, а не кількості персоналу за допомогою комплексної маркетингової платформи радника.

Поради щодо розвитку вашого консалтингового бізнесу

Якщо цифровий маркетинг – це ще невикористаний напрямок для вашого бізнесу, подумайте, як ви можете скористатися його можливостями. SmartAsset AMP (Advisor Marketing Platform) — це комплексна маркетингова служба, яку фінансові консультанти можуть використовувати для створення потенційних клієнтів і автоматизованого маркетингу. Підпишіться на безкоштовну демонстрацію, щоб дізнатися, як SmartAsset AMP може допомогти вам розширити маркетингову діяльність вашої практики. Почніть сьогодні.
Хоча ви, можливо, прагнете допомогти своїм клієнтам сформувати їхні перспективи виходу на пенсію, подумайте, як може виглядати ваше власне фінансове майбутнє. Розробка плану наступності може гарантувати, що бізнес, який ви створили, зможе продовжуватися навіть після того, як ви пішли. Розмова з консультантом з планування наступності може допомогти вам розробити графік створення та реалізації вашого плану.